Преимущества
Экслюзивная программа для предпринимателей из г. Астаны
-
Расширенный список видов деятельности
-
Длительный срок финансирования
до 84 месяцев
-
Льготная ставка вознаграждения
до 7% годовых в тенге
Условия финансирования
Заемщик
Микро, малый или средний бизнес
с регистрацией на территории города Астаны
и реализацией или планированием проектов
в столице
Цель кредита
- Инвестиции
- Пополнение оборотных средств
Номинальная ставка
вознаграждения
До 7% годовых по займу
Срок займа
- На инвестиции – до 84 месяцев
- На пополнение оборотных средств– до 36 месяцев
Максимальная сумма займа
- для начинающих СМСП – до 50 000 000 тенге;
- для действующих СМСП – до 100 000 000 тенге
Оформление
В отделении Банка
Приоритетные отрасли
Вопросы и ответы
Какую сумму займа можно получить по программе?
+
Максимальная сумма займа на одного заемщика:
- для начинающих заемщиков (срок государственной регистрации ИП или юрлица — меньше 3 лет на дату принятия заявки по займу) – не более 50 000 000 тенге
- для действующих заемщиков (больше 3 лет регистрации на дату принятия заявки по займу) – не более 100 000 000 тенге
В целях контроля бюджетных средств, финансирование проектов можно осуществлять после письменного согласования заявок на финансирование с региональным филиалом Фонда.
При этом работник регионального филиала Фонда обязан зафиксировать (осуществить screenshot* без передачи Банку) финансируемый ОКЭД по каждому заемщику на дату согласования заявки на финансирование.
Есть ли комиссии для предпринимателей по программе?
+
- Комиссия за рассмотрение заявки / выдачу кредита Заемщика - не более 1,0% от суммы Займа
- Комиссия за изменения условий займа по инициативе Заемщика - не более 0,25% от суммы Займа за каждый случай
- Также по условиям программы заемщик оплачивает комиссии и сборы по операционному расчетно-кассовому обслуживанию: открытие, ведение и закрытие банковского счета, переводные операции, конвертация, кассовые операции и т. д.
Данные комиссии и сборы должны выплачиваться за счет собственных средств заемщика. В случае списания указанных комиссий за счет средств займа допускается возмещение средств займа на данную сумму собственными средствами заемщика и дальнейшее направление по целевому использованию
При этом возмещение должно быть осуществлено в течение 30 календарных дней с момента списания комиссии, либо в такой же срок должно быть осуществлено досрочное погашение займа на сумму оплаченных комиссий.
Есть ли встречные обязательства по программе?
+
Да, Заемщик, получивший финансирование на инвестиционные цели, обязан обеспечить создание не менее 1 рабочего места, а также рост дохода (доход от реализации: стоимость реализованных товаров, работ, услуг от основной деятельности), или увеличение объема уплачиваемых налогов (корпоративный подоходный налог/индивидуальный подоходный налог) на 10% после 2 (двух) финансовых лет с даты финансирования проекта.
При несоблюдении встречных обязательств Банк вправе заменить средства по Программе на собственные средства Банка.
Какое обеспечение займа требуется в рамках программы?
+
Условия по обеспечению применяются в соответствии с залоговой политикой Банка.
По программе запрещается предоставление займа Заемщикам если в качестве обеспечения выступает следующее:
- зерновые расписки
- деньги от будущего дохода
- гарантии физических и юридических лиц (за исключением гарантий национальных управляющих холдингов, национальных холдингов, национальных компаний, БВУ с кредитным рейтингом не ниже уровня «ВВ» или аналогичного ему, установленного одним из следующих рейтинговых агентств: Standard & Poor’s, Fitch Ratings, Moody’s Investors Service)
Вышеуказанное обеспечение может выступать в качестве «дополнительного залога» сверх принятого основного обеспечения на 70% (совокупная залоговая стоимость всего принятого обеспечения по Проекту, покрывающего обязательства заемщика).
При этом договор гарантии (за исключением гарантий национальных управляющих холдингов, национальных холдингов, национальных компаний), как вид обеспечения, не может занимать долю более 30% в структуре предоставленного залогового обеспечения по Проекту заемщика.
Какой метод освоения средств предусмотрен по программе?
+
Освоение средств возможно только безналичным путем.
Какие инструменты финансирования доступны по программе?
+
По программе доступны 3 вида финансирования:
- возобновляемая кредитная линия
- невозобновляемая кредитная линия
- банковский займ
Какой период доступности установлен по программе?
+
Период доступности устанавливает банк, но он не может составлять более 12 месяцев.
В течение какого времени заемщик должен использовать деньги по целевому назначению после того, как они попали ему на счет?
+
Заемщик обязан использовать деньги по целевому назначению в течение 6 месяцев с даты перечисления займа на счет, если иной срок приобретения товаров, работ или услуг не предусмотрен договором, заключенным заемщиком с контрагентом.
Предусмотрено ли гарантирование по программе «Астана Бизнес-2»?
+
СМСП*, получившие финансирование в рамках программы "Астана Бизнес-2", имеют право подать заявку на участие в государственной программе гарантирования, если соответствуют требованиям государственной программы.
*СМСП — субъект малого и среднего предпринимательства
Проводится ли мониторинг по программе?
+
Да, по условиям соглашения фонда DAMU и Freedom Bank по займам, выданным в рамках программы, осуществляется мониторинг. Всего предусмотрено два вида мониторинга:
- Документальный мониторинг или мониторинг с выездом на место реализации проектов (проверка целевого использования средств кредита, соблюдения условий финансирования СМСП*);
*СМСП — субъект малого и среднего предпринимательства
Какие штрафы предусмотрены по программе?
+
- Штраф за нецелевое использование займа — не более 5 % от суммы нецелевого использования средств;
- Штраф за несвоевременное освоение лимита кредитной линии — не более 5 % от неосвоенной суммы займа