Программа
«Өрлеу»
Для поддержки микро, малого и среднего бизнеса
Преимущества
Подходит для микро, малого
и среднего частного бизнеса
-
Расширенный список видов деятельности
-
Длительный срок финансирования
на инвестиции — до 120 месяцев,
рефинансирование/замещение источника финансирования по действующим займам Заемщика, выданным не ранее 01.12.2025г - не более остатка срока рефинансируемой задолженности. -
Льготная ставка вознаграждения
до 12,6% годовых в теңге (ГЭСВ от 13,1% до 15,2%)
Условия финансирования
Заемщик
Микро, малый и средний частный бизнес
Цель кредита
- Инвестиции
- Рефинансирование/Замещение
Номинальная ставка
вознаграждения
До 12,6% годовых по займу
ГЭСВ от 13,1% до 15,2%
Срок займа
- На инвестиции – до 120 месяцев
- Рефинансирование задолженности (срок рефинансирования не должен превышать остаточный срок текущего кредита)
Максимальная сумма займа
- На инвестиции - не более 7 000 000 000 тенге на одного СМСП или на группу связанных СМСП, с учетом действующих обязательств по всем программам Фонда.
- не более 5 000 000 000 теңге на одного СМСП / на группу связанных СМСП — для проектов в отрасли «Обрабатывающая промышленность» с низким и средним уровнем передела.
Оформление
В отделении Банка
Приоритетные отрасли
В обрабатывающей промышленности
Предоставление услуг по проживанию и питанию
Информация и связь
Вопросы и ответы
Что такое программа льготного кредитования «Өрлеу»?
+
«Өрлеу» — программа льготного кредитования для поддержки микро-, малого и среднего частного бизнеса
По этой программе предприниматели могут получить займ со ставкой вознаграждения не более 12,6% годовых:
- на инвестиционные цели/рефинансирование/ замещение источника финансирования по действующим займам (по займам, выданным не ранее 1 декабря 2025 года)
- до 7 000 000 000 теңге/цифровой теңге (включительно) на одного Заемщика/на группу связанных лиц, с учетом действующих обязательств по всем программам Фонда
- до 5 000 000 000 (пяти миллиардов) теңге/цифровой теңге (включительно) на одного Заемщика/на группу связанных лиц, с учетом действующих обязательств по всем программам Фонда – для проектов в отрасли «Обрабатывающая промышленность» с низким и средним уровнем передела в соответствии с Приказом и.о. Министра индустрии и инфраструктурного развития Республики Казахстан от 30 мая 2022 года № 306 «Об утверждении Перечня приоритетных товаров»
- на инвестиционные цели - займы выдаются сроком до 10 лет
- на рефинансирование/ замещение источника финансирования по действующим займам (по займам, выданным не ранее 1 декабря 2025 года) - не более остатка срока рефинансируемой задолженности
Какую сумму займа можно получить по программе?
+
Общая сумма лимита на одного Заемщика/на группу связанных лиц, с учетом действующих обязательств по всем программам Фонда можно получить:
- до 7 000 000 000 теңге/цифровой теңге
- до 5 000 000 000 тенге/цифровой теңге (включительно) – для проектов в отрасли «Обрабатывающая промышленность» с низким и средним уровнем передела
Сумму свыше 750 000 000 ₸ банк согласовывает с АО «ФРП «Даму».
Есть ли комиссии для предпринимателей по программе?
+
По программе «Өрлеу» предусмотрена комиссия за организацию займа — не более 0,5% от суммы займа или кредитной линии.
Также по условиям программы заемщик оплачивает комиссии и сборы по операционному расчетно-кассовому обслуживанию: открытие, ведение и закрытие банковского счета, переводные операции, конвертация, кассовые операции и т. д.
Данные комиссии и сборы должны выплачиваться за счет средств заемщика. Если комиссия была оплачена за счёт кредита, её можно компенсировать своими деньгами — и потратить займ по назначению. Это нужно сделать в течение 30 дней с момента списания комиссии. Либо в тот же срок можно досрочно погасить займ на эту сумму.
Какие есть условия для заемщиков по программе «Өрлеу»?
+
1.Заемщиком должен быть СМСП*
2.Максимальная сумма не больше 7 000 000 000 теңге по всем программам Фонда. Это ограничение действует с учётом всех уже выданных кредитов
3.Отсутствие задолженности:
- по налогам и другим обязательным платежам
- по обязательным пенсионным взносам
- обязательным профессиональным пенсионным взносам
- по социальным отчислениям в бюджет на дату подачи кредитной заявки
4.Также есть требования по ОКЭД:
- ОКЭД* СМСП должен быть указан в перечне приоритетных видов экономической деятельности по программе «Өрлеу»
- ОКЭД должен быть указан на сайте статистики до момента получения займа
- ОКЭД должен сохраняться в период всего срока кредитования
*ОКЭД — общий классификатор видов экономической деятельности
*СМСП — субъект малого и среднего предпринимательства
Есть ли встречные обязательства по программе?
+
Да, при выдаче средств на инвестиционные цели заемщик соглашается с обязательствами:
- Инвестиционные проекты, направленные на создание и (или) расширение производственных мощностей, а также строительство новых объектов:
- рост объема производства (выпуска продукции) или выручки не менее 10%
- создание рабочих мест из расчета не менее 1 рабочего места на каждые 100 млн теңге финансирования
- Инвестиционные проекты, направленные на модернизацию и повышение эффективности деятельности Заемщика.
- рост производительности труда (выручка на одного работника) не менее 10%
- рост фонда оплаты труда не ниже уровня накопленной инфляции по итогам 1-го финансового года и на ежегодной основе до окончания срока финансирования.
При нарушении заемщиком встречных обязательств, взимать штраф с Заемщика в размере 5% (пяти процентов) от суммы займа/кредитной линии, установленной заемщику, а также заместить заем на собственные средства Банка.
Какой метод освоения средств предусмотрен по программе?
+
Освоение средств возможно только безналичным путем.
Предусмотрено ли гарантирование по программе «Өрлеу»?
+
СМСП*, получившие финансирование в рамках программы, имеют право подать заявку на участие в государственной программе гарантирования при соответствии требованиям государственной программы.
*СМСП — субъект малого и среднего предпринимательства
Кто не может участвовать в программе?
+
1.Компании, производящие или продающие подакцизные товары, кроме тех, кто выпускает спиртосодержащие лекарства (не бальзамы)
2.Компании, где 25% и более принадлежит государству, нацкомпаниям или холдингам
3.Компании, связанные с офшорными зонами: зарегистрированы там сами или имеют акционеров из офшоров с долей более 10%
4.Компании с долгами: просроченные кредиты больше 60 дней или долги по налогам на момент подачи заявки